2025년 종합소득세 신고 달라진 점 총정리

2025년 종합소득세 신고 달라진 점 총정리 📋✨

2025년부터 종합소득세 신고에 여러 가지 중요한 변화가 생겼습니다.
세율 개편부터 공제 항목 확대까지,
세금 부담을 줄일 수 있는 주요 변경 사항을 정리해 드릴게요. 🚀

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📌 종합소득세 세율 변경

과세표준 구간이 상향 조정되어 세금 부담이 완화되었습니다.
2024년과 2025년의 과세표준 구간을 비교해 볼까요? 👇

과세표준 구간	2024년	2025년
1구간	1,200만 원 이하	1,400만 원 이하
2구간	1,200만 원 초과 ~ 4,600만 원 이하	1,400만 원 초과 ~ 5,000만 원 이하

예시:

• 1,300만 원 소득자:
  • 2024년: 15% 세율 적용
  • 2025년: 6% 세율 적용
  • 세금 부담 감소! 🎉

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📌 소득공제 및 세액공제 확대

1. 주택청약종합저축 소득공제 한도 상향

• 공제대상 납입한도:
  • 2024년: 연 240만 원
  • 2025년: 연 300만 원
• 대상: 무주택 세대주로서 총급여 7,000만 원 이하 근로자

2. 월세 세액공제 소득기준 및 한도 상향

• 소득요건: 총급여 8,000만 원 이하 무주택 근로자
• 공제한도: 연 1,000만 원
• 공제율: 총급여 5,500만 원 이하: 17%, 초과 ~ 8,000만 원 이하: 15%

3. 연금계좌 세액공제 한도 상향

• 공제한도: 연 700만 원 → 900만 원
• 공제율: 총급여 5,500만 원 이하: 15%, 초과: 12%

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📌 비과세 혜택 확대

1. 출산·보육수당 비과세 한도 상향

• 한도: 월 10만 원 → 월 20만 원
• 대상: 근로자 본인 또는 배우자의 출산 및 6세 이하 자녀의 보육 관련 급여

2. 기업의 출산 지원금 비과세

• 내용: 출산 후 2년 내에 기업이 지급하는 출산지원금은 전액 소득세 비과세 혜택 적용
• 조건: 출생일 이후 2년 이내에 최대 2회에 걸쳐 지급한 경우

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📌 기타 변경 사항

1. 자녀 세액공제 확대

• 자녀가 1명인 경우: 연 15만 원 (동일)
• 자녀가 2명인 경우: 30만 원 → 35만 원으로 확대
• 자녀가 3명 이상인 경우: 셋째 자녀부터 인당 30만 원 추가 공제

2. 결혼세액공제 신설

• 대상: 2025년부터 2026년까지 혼인신고를 한 부부
• 공제액: 1인당 50만 원, 부부 합산 최대 100만 원
• 적용: 생애 1회

3. 의료비 세제 지원 강화

• 산후조리원 비용 공제 대상: 총급여액 7,000만 원 이하 근로자에서 모든 근로자로 확대 (한도 200만 원)
• 장애인 활동 지원 급여: 실제 지출한 본인부담금 세액공제

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이러한 변경 사항들을 잘 활용하셔서
2025년 종합소득세 신고 시 **세금 혜택을 최대한 누리시기 바랍니다! 😊

 

 

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